Госдолг США превысил $16 триллионов

gosdolg-ssha-14-trilionov

Госдолг США впервые превысил 16 триллионов долларов

05.09.2012

Госдолг США впервые в истории превысил отметку в 16 триллионов долларов. По сведениям минфина США, историческое событие произошло в минувшую пятницу. Тогда уровень госдолга составил 16,015 триллионов долларов, за один день подскочив на 25 миллиардов долларов.

Аналитики в этой связи напомнили, что "потолок" госдолга в США на данный момент составляет 16,394 триллионов долларов, и новому президенту страны придется его повышать. В прошлом году сложные переговоры по этому поводу между демократами и республиканцами едва не привели правительство к дефолту.

Республиканцы воспользовались столь благоприятной возможностью уколоть оппонентов-демократов. "Из всех обещаний, которые нарушил президент Барак Обама, это является, возможно, самым худшим", — заявил идущий на выборы вместе с Миттом Ромни в качестве кандидата в вице-президенты Пол Райан. По его мнению, госдолг угрожает процветанию страны в настоящем и будущем.

Министр финансов США Тимоти Гайтнер неоднократно предупреждал о том, что госдолг может достичь своего потолка уже до конца текущего года, передает ИТАР-ТАСС. В прошлом году минфин США в течение нескольких месяцев поддерживал баланс госдолга на грани, ожидая, показаконодатели договорятся между собой.

http://www.vesti.ru/doc.html?id=898457&cid=9

Госдолг США превысил $15 триллионов

16.05.2011

Госдолг США в понедельник достиг потолка, определенного законодательством, - $14,294 трлн. В ближайшие 11 недель администрация и конгресс должны договориться об увеличении предельного уровня долга, чтобы избежать дефолта США по финансовым обязательствам.

Минфин США 16 мая намерен заявить о прекращении выпуска долговых обязательств. Это решение, а также другие меры позволят США избежать дефолта до 2 августа. К этому сроку администрация рассчитывает достичь с конгрессом соглашения по программе сокращения бюджетного дефицита, что позволит получить необходимые голоса для одобрения увеличения размера госдолга.

Президент США Барак Обама заявил накануне, что дефолт по долговым обязательствам приведет страну к новому финансовому кризису. По словам директора Национального экономического совета Джина Сперлинга, достижение потолка долга "должно стать для политиков сигналом того, что пришло время серьезно задуматься о сохранении доверия к США". Вице-президент США Джо Байден на прошлой неделе отметил, что контуры соглашения уже вырисовываются. Между тем, член конгресса Джо Бонер заявил, что до сих пор "не видит действительного продвижения" в решении вопроса.

Представители обеих партий в конгрессе заявили, что не будут голосовать за повышение потолка госдолга в случае, если решение не будет сопровождаться соглашением о сокращении госрасходов. В конгрессе считают это хорошей возможностью заставить администрацию провести изменения, необходимые для поддержания кредитоспособности страны.

Администрация США уже рассматривает возможность сокращения расходов на сельское хозяйство, федеральные пенсионные программы, а также возможность продажи госсобственности.

Представители республиканцев в конгрессе сомневаются в возможности достижения соглашения до 2 августа. Они считают, что администрация может продать активы, включая запасы золота, чтобы привлечь средства для выплат кредиторам. Минфин США поначалу отверг это предложение, однако, возможно, ему придется пересмотреть свое мнение, если переговоры не увенчаются успехом.

США уже неоднократно превышали потолок госдолга, однако всякий раз администрация и конгресс достигали соглашений, повышали потолок заимствований, и США не объявляли о дефолте по обязательствам. Остается только один вопрос: госдолг постоянно растет. Постоянно так продолжаться не может, особенно в нынешнее время, когда США теряют статус крупнейшей мировой экономики.

"Вариантов у США два. Либо потолок заимствований повысят, либо нет. Если к 1 августа потолок не повысят, Америка объявит дефолт, и мировую экономику ожидает вторая волна кризиса. Учитывая, что доля заимствований в бюджете США составляет 43%, ВВП США из-за сокращения госрасходов сократится приблизительно на 20%", - заявил Вестям.Ru главный экономист УК "Финам Менеджмент" Александр Осин.

Под действием эффекта рыночного сжатия, а также под влиянием инвестиционных и потребительских опасений сокращение расходов бюджета США может в дальнейшем достичь 30% - 40%. Таким же будет и падение мировой экономики, которая по-прежнему зависит от американского потребления.

Если потолок заимствований повысят, то США, вероятно, примут план по приведению американских финансов в порядок. "В частности, наиболее жесткий план Республиканской партии предполагает сокращение дефицита бюджета США в ближайшее десятилетие на $580 млрд каждый год, или на 3,8% от объема ВВП, что будет отнимать от ВВП приблизительно 2% ежегодно", - отметил Осин.

Учитывая высокие риски и упомянутое влияние сокращения дефицита бюджета на экономику, в ближайшие годы может произойти дальнейшая монетизация американского долга и принятие новых программ количественного смягчения. Весьма возможен ряд инфляционных шоков для мировой экономики, подчеркнул эксперт.

"Поскольку риски, в том числе политические, связанные с одномоментным спадом в мировом ВВП, очень сложно контролировать, более вероятен второй вариант. По крайней мере, итоги заседаний G-20 показывают: несмотря на все разногласия, ведущие страны мира не готовы идти на обострение отношений. Госдолг США покупают иностранные ЦБ, действия которых играют на рынке ключевую роль", - заключил Осин.

Потолок по госдолгу США 20 лет назад составлял $3,665 трлн, десять лет назад - примерно $6 трлн, в 2008 году - 10,7 трлн, так что беспокоит не уровень потолка, а стремительный рост долга, считает начальник аналитического отдела ИК "АК Барс Финанс" Елена Василева-Корзюк.

Но и в этот раз все закончится очередным повышением потолка, как случалось много раз до этого. Для существенного изменения динамики госдолга требуется увеличение налогов и сокращение расходов, что ближайшей перспективе невозможно, пояснила Василева-Корзюк Вестям.Ru.

Возможно, на этот раз дело идет к новой рецессии. Дело в том, что с 2008 года рост мировой экономики базируется только на стимулировании, а дефицит бюджета США находится на уровне 10% от объема ВВП. "При этом госдолг США, с учетом набегающих процентов, растет все быстрее. Отдать долг обычным способом, без потерь для держателей US Treasures, уже невозможно. Поэтому поднятие потолка долга не решит вопрос, а лишь отсрочит его решение", - заявил Вестям.Ru аналитик ИК "РИК-Финанс" Михаил Федоров.

В США и в мире все прекрасно понимают, что долг США - это безвозвратные деньги. И сколько средств не вернется - $15-20-30 трлн - уже не столь важно. Для США экономически целесообразно только одно: продавать долги, привлекая капитал в США.

Поэтому планы по сокращению дефицита бюджета не остановят рост долга. Однако от объема сокращений зависит, какие процессы будут происходить в США через полгода или год. Более жесткое сокращение расходов, как требуют республиканцы, вызовет новую рецессию, и, как следствие, новый виток ухода инвесторов в так называемое "качество", то есть в покупку US Treasures и долларов, считает Федоров.

Менее значительные сокращения, на чем настаивают демократы, ведут к инфляции и обесценению долга. При этом инвесторы будут выводить средства из US Treasures и долларов.

"Обе партии в конгрессе сражаются ради одной цели, но имеют разный взгляд на положение дел. Демократы хотят продолжать стимулировать экономику, даже при большом дефиците бюджета и быстром росте госдолга. Но при этом есть риск, что тогда у США просто не будут покупать облигации в нужном объеме. По сути, это уже происходит. С ноября почти весь прирост долга выкупила Федеральная резервная система (ФРС) по программе QE2", - отметил Федоров.

Республиканцы же хотят вызвать уход инвесторов в "качество", и в первую очередь, думают о том, чтобы долг покупали, даже с риском рецессии. Рынки считают, что демократы все же "сдадутся" и согласятся на более существенное сокращение расходов бюджета.

"Это может вызвать новые продажи на фондовых рынках и новый виток ухода в "качество". В этом случае инвесторы могут возобновить покупки гособлигаций США, но с горизонтом на год, не более. Поскольку рано или поздно эта пирамида рухнет (скорее всего, после еще одного ухода в "качество"), то в США начнется стагфляция с очень высоким уровнем инфляции", - заключил Федоров.

http://www.vesti.ru/doc.html?id=452587&cid=6

http://www.vesti.ru/videos?vid=315330 

Госдолг США превысил $15 триллионов

 17.11.2011

Госдолг США достиг новой рекордной отметки. Согласно распространенным в среду данным американского министерства финансов, теперь он превышает 15 трлн долларов.

В минфине уточнили, что отныне размер госдолга составляет 15 трлн 33 млрд 607 млн долларов. Американские эксперты подчеркивают, что уже сейчас, когда до конца календарного года остается почти полтора месяца, госдолг достиг отметки в 99 проц от того уровня, который запланировало правительство США. Как считают специалисты, это является признаком серьезного ослабления национальной экономики.

Сейчас официальный потолок госдолга в США составляет 15 трлн 194 млрд долларов, напоминаетИТАР-ТАСС

http://www.vesti.ru/doc.html?id=633211&;cid=6

Комитет Конгресса США не договорился о сокращении дефицита бюджета

21.11.2011

Члены комитета Конгресса США так и не сумели договориться о мерах по сокращению дефицита бюджета страны. Официальное заявление о провале переговоров между представителями Демократической и Республиканской партий сегодня должны сделать сопредседатели двухпартийного органа. Демократ Пэтти Мюррей и республиканец Джеб Хенсарлинг должны будут объявить о невозможности компромисса между двумя партиями в течение нескольких часов. Таким образом, в деятельности так и не сумевшего преодолеть разногласия комитета будет поставлена точка.

Срок работы двухпартийного органа Конгресса США должен был истечь 23 ноября. В этот день совещавшиеся на протяжении нескольких месяцев 12 демократов и республиканцев (по шесть от правящей и оппозиционной партий) должны были представить законодателям пакет мер по сокращению бюджетного дефицита страны как минимум на 1,2 трлн долларов за ближайшие десять лет.

Важность этой задачи для США, которые с огромным трудом оправляются от последствий недавнего острого экономического кризиса, настолько велика, что в случае отсутствия договоренности с 2013 финансового года (т.е. с 1 октября 2012 года) начнется принудительное секвестирование федерального бюджета, включая и программы в сфере национальной безопасности, сообщает ИТАР-ТАСС.

http://www.vesti.ru/doc.html?id=636860&;cid=6

Долговая брешь США стремительно растет

10 января 2012

http://www.1tv.ru/news/world/195913

24 факта абсурдности американской экономики

«Американская мечта» – это изобретение ретивых журналистов, формирующих для нас такую реальность, которую им велят хозяева. На самом деле иудейская финансовая мафия много веков грабит всех подряд, к кому сумеет подобраться...

Если вы американец моложе 30 лет, вы вероятно уже осознали, что вся экономическая система обернулась против вас. Способ, которым сегодня структурирована наша экономика, абсурдно несправедлива к молодым американцам.
Во-первых, мы постоянно оказываем давление на нашу молодежь, заставляя учиться в наших абсурдно дорогих коллеждах и университатах, которые ввергают людей в долговые ямы. После окончания учебного заведения, они выходят в реальный мир, где обнаруживают, что только малая толика действительно хороших рабочих мест доступна для огромной армии выпускников колледжа, пытающихся найти работу. К сожалению, большинство рабочих мест, где работают молодые люди в настоящее время, не обеспечивает достойную зарплату, чтобы содержать семью или купить приличный дом. Тем временем, наши политические деятели заняты, закладывая их 
будущее. (Примечание: имеется ввиду ипотека)

Наша молодежь надеется, что ее поддержит Система Социальной Защиты, которой не будет потом, когда они станут старше,  в то время как, каждый день, долг увеличивается более чем на 2 миллиарда долларов, который будет висеть на шее молодых американцев и их детей до конца их жизни. Если вы остановитесь, и задумаетесь обо всем это слишком долго, ваш мозг просто взорвется от негодования. Ну не буквально, вы же понимаете.
Правда состоит в том, что это будет первым поколением в американской истории, которое будет жить значительно хуже, чем их родители, и это ужасный позор.

Вы еще не верите, что дела действительно обстоят плохо для молодых американцев?

Вы думаете, что они должны заткнуться и уйти постыдно скуля?

Ну, тогда воздержитесь от чтения. Вы еще можете передумать, пока еще не дочитали последние строчки вступления.

Следующие 24 факта, покажут, как абсурдно несправедлива наша экономика для американцев моложе 30 лет, которые завтавят ваш мозг взорваться...


1 американские домохозяйства во главе с кем-либо старше 65 и более лет, в 47 раз богаче, чем американские домохозяйства во главе с кем-либо 35-летним или моложе.

2 Сегодня, только около 55 процентов всех американцев в возрасте от 16 до 29 имеют работу.

3 Для сравнения, в 2000 году, более 50 процентов американских подростков, имели работу. А прошлым летом, только у 29.6 % всех американских подростков была работа.

4 С 2000 года, доходы для американских домохозяйств во главе с кем-либо в возрасте от 25 и 34 падали примерно на 12 процентов после корректировки инфляции.

5 абсолютно абсурдно, сколько нужно потратить денег, чтобы получить сегодня высшее образование в Америке. После корректирования с учетом инфляции американские студенты колледжа теперь занимают вдвое большее количестве денег, чем они это делали 10 лет назад.

6 Среднее ежегодное обучение в частных колледжах и университетах в Соединенных Штатах - теперь до 27293$. Эта цифра увеличилась на 29% только за последние 5 лет.

7 Для сравнения, в 1952 году, полный год обучения в Гарварде составлял только 600$. Сегодня, это - 35568$.

8 стоимость учебников колледжа утроилась за прошедшее десятилетие.

9 В 2010 году, выпускник колледжа в среднем добавил 25000$ долгового кредита на образование ко дню выпуска.

10 В какой-то момент 2012 года, полный долговой кредит на образование в Соединенных Штатах превзойдет цифру 1 триллион долларов невероятную за всю историю.

11 общая сумма долгового кредита на образование в Соединенных Штатах в данный момент, превышает общую сумму задолженности по кредитной карте в Соединенных Штатах.

12 Наша экономика не не создает достаточного количества рабочих мест для выпускников наших колледжей. Процент почтальонов со степенью бакалавра ныне в 4 раза выше, чем он был в 1970 году.

13 одна треть всех выпускников колледжа заканчивает тем, что устроилась на работу, которая даже не требует степени бакалавра.

14 В Соединенных Штатах сегодня, есть больше чем 100 000 швейцаров, у которых есть степень бакалавра.

15 В Соединенных Штатах сегодня, у 317 000 официантов и официанток есть степени бакалавра.

16 Прямо сейчас, 5.9 миллионов американцев в возрасте от 25 до 34 лет, которые живут со своими родителями. Согласно последним данным переписи населения, мужчины имеют почти в два раза больше шансов жить со своими родителями, чем женщины.

17 В данный момент, более 3.5 миллиона американцев, увязли в долгах по ипотеке. Молодые люди, которые предлагались "мизерные ставки" на покупку первого дома перед жилищным коллапсом, представляют значительную долю в этих долгах.

Си-Эн-Эн недавно показала историю 29-летней Джинни Гэнт....
Я следовала "плану", для достижения американской мечты, и теперь я нахожусь в каком-то кошмаре.
Мой муж теперь работает на военно-морской флоте, как гражданское лицо, а я - учитель средней школы. Мы купили наш особняк с двумя спальнями в пик жилищного бума за 196500$. Теперь наш дом стоит дешевле чем мы его покупали по нашей высокой процентной ставкой. Придется жить в этом доме восемь, девять, а может быть и 10 лет.
Я хотела бы иметь двух или трех детей, не не знаю, возможно ли содержать столько детей в этом доме. Он слишком мал для такой семьи, и он не соответствует тому, о чем я мечтала, когда следовала "плану".


18 общая стоимость недвижимости домохозяйств в США уменьшилась с $22,7 триллионов в 2006 до $16,2 триллионам сегодня. Как замечено выше, большое количества молодых американцев купили дома в период до ипотечного кризиса, и они теряли огромные средства, после падения цен на жилье.

19 Мы оказываемся перед пенсионным кризисом, который абсолютно беспрецедентен в американской истории. Прямо сейчас неблагоприятных родов больше чем 10 000, каждый день по  65 младенцев. Молодые американцы, что это будет оплачено из их Пособия по социальному обеспечению, но социального обеспечения не будет после того, когда американцы моложе 30 станут старше.

20 Молодые американцы подвергаются арестам чаще, чем американцы старшего возраста. Удивительно, 30 % всех американцев подвергаются аресту то того, как они достигнут 23 лет. Как только вы попали в тюрьму, получить хорошую работу после освобождения невероятно трудно.

21 Приблизительно каждый пятый американец моложе 30 лет в настоящее время живет в бедности.

22 В 2010 году, 42 процента всех матерей-одиночек в Соединенных Штатах "сидели" на продовольственных талонах. Очень большой процент этих матерей-одиночек моложе 30 лет.

23 Согласно одному последнему опросу, только 14 процентов всех американцев, которым исполнилось 28 или 29 лет, смотрят оптимистично на свое финансовое будущее.

24 американское правительство крадет приблизительно 150 миллионов долларов у наших детей и наших внуков каждый час. Молодые американцы должны будут нести груз этого долга, намного деольше, чем американцы старшего возраста.

Так, что Вы думаете о тяжелом положении американцев, которые моложе 30 лет?

Пожалуйста, не стесняйтесь оставлять комментарий со своими мыслями ниже....

[Перевод и примечания - CCCPrevivel]

endoftheamericandream

Так, что Вы думаете о тяжёлом положении американцев, которые моложе 30 лет?..

Перевод и примечания – CCCPrevivel

Оригинал (англ.) – endoftheamericandream

Источник

Валерий Фомин, 28 января 2012

 

Американский долг процентным платежом красен

22.05.2012

Когда к власти пришел Рональд Рейган, государственный долг США составлял меньше $1 трлн. Сегодня – выше $15,7 трлн. Если поделить эту сумму на всех американцев, то каждый гражданин должен будет заплатить по $50 тыс. В среднем на семью это $200 тыс.

Интересно, но ни Ромни, ни Обама не обещают сбалансировать бюджет в ближайшее время. Для них этот вопрос не стоит на повестке дня.

Вообще, политикам нужно лишь завоевывать голоса избирателей. Именно поэтому они с большим удовольствием одалживают все больше и больше, постоянно увеличивая потолок государственного долга.

В своих предвыборных речах Ромни обещал сократить бюджетный дефицит на $1 трлн в первый год президентства. Однако, объясняя, почему он не сможет сбалансировать бюджет полностью, кандидат в президенты заявил, что "резкое сокращение трат сократит рост ВВП, что оставит без работы многих американцев". Разумеется, было бы кошмаром для новоизбранного президента получить рецессию или увеличение безработицы.

Обаме тоже не сильно хочется решать проблемы прямо сейчас. "Если мы введем меры жесткой экономии, то это было бы не самым лучшим вариантом развития событий", - так сказал Обама на одной из своих пресс-конференций.

Многие американцы даже не представляют, насколько большой долг у Соединенных Штатов. Он больше, чем долг на одного человека в Греции, Португалии, Италии, Ирландии или Испании. Почему тогда у Америки нет таких серьезных проблем? Главная причина состоит в том, что природа государственного долга США несколько отличается от европейского. США ни у каких стран деньги взаймы не брали.

Государства сами несут деньги в Америку, скупая казначейские обязательства американского Минфина. Никто не спорит, что это вполне надежное вложение. Американцы стабильно платят проценты по своим трежерис, а страны-инвесторы не беспокоятся за сохранность своих сбережений.

Проблема состоит в том, что деньги, вырученные от продаж казначейских облигаций, идут на выплату социальных пособий и поддержание системы социального страхования, которая испытывает не лучшие времена в связи с изменением пропорции рабочих к пенсионерам.

С 1995 г. началось резкое наращивание государственного долга. За 17 лет он увеличился на $5 трлн. А Обама за три с небольшим года правления добавил еще столько же. То есть за один свой срок Обама увеличил госдолг больше, чем сделал Буш за 8 лет своего правления.

Россия стала одним из крупнейших держателей американского долга. Кому и сколько задолжали Соединенные Штаты?

Недавние опросы общественного мнения показали, что подобная ситуация не устраивает 70% американцев. Удовлетворены состоянием дел только 28% граждан США. Впрочем, если посмотреть на цифры и сопоставить их с государственными расходами, то окажется, что ситуация в американской экономике не из лучших.

Средний класс сокращается большими темпами. 48% американцев сейчас считаются с "низким заработком". В 2010 г. 2,6 млн американцев перестали считаться средним классом, что было самым высоким уровнем сокращения с момента ведения статистики в 1959 г.

В 1960 г. социальные программы занимали 10% зарплаты рабочего. В 2000 г. удвоились. А сегодня уже 35% от зарплаты работающего идет на выплату социальных пособий. 22% детей сегодня живут за чертой бедности.

Когда Обама стал президентом, в стране насчитывалось 32 млн американцев, получающих еду по программе Food Stamp. За время борьбы с кризисом таких получателей стало больше на 14 млн.

За финансовый 2011 г. американское правительство потратило больше $454 млрд только на выплату процентов по обслуживанию долга. А если предположить, что процентная ставка по обслуживанию госдолга поднимется до 7%, то расходы бюджета на эту статью достигнут порядка $1,1 трлн!

Общая сумма бюджетных трат на все тот же фискальный 2011 г. составила $3,7 трлн, доходы – всего лишь $2,4 трлн. Так что, если когда-то придется платить $1,1 трлн только на обслуживание долга, то эта сумма окажется ровно половиной от всех федеральных расходов.

В попытке исправить ситуацию и не допустить роста процентных платежей по долгу ФРС в прошлом году выкупила около 61% всех государственных долговых обязательств Министерства финансов США.

Но все же эта временная мера не решает главной проблемы – как сократить огромный государственный долг. Если же этим не заниматься, то непомерная плата за обслуживание ляжет на простых американских налогоплательщиков.

http://www.vestifinance.ru/articles/11810

bank-jp-mogan-Путь JPMorgan к краху

21.05.2012

С каждым днем убытки JPMorgan Chase, спровоцированные ошибочной стратегией по хеджированию рисков на рынке CDS, растут. Эксперты заявляют, что потери могут превысить $5 млрд, что в 2,5 раза больше первоначальных оценок.

Хедж-фонды и другие крупные инвесторы воспользовались ситуацией, в которую попал JPMorgan, и сыграли против позиций JPMorgan. Причем убытки могут продолжить разрастаться, так как общие потери банка будут неустойчивыми и зависеть от колебаний рынка.

Чтобы объективно разобраться в причинах фиаско, необходимо проанализировать события, которые могли привести к такой потере контроля над рисками.

2005 г. - Джеми Даймон становится главой банка

dzheimi-dajmon--bank-jp-morganДжейми Даймон известен как король Уолл-стрит

Директор по инвестициям (CIO) в JPMorgan отвечает за управление рисками банка, их хеджированием, а также контролирует достаточность собственного капитала банка. Однако, после того как у руля JPMorgan Chase оказался Джеми Даймон, ситуация кардинально изменилась. Он настаивал на аккумуляции большего объема свободных средств для вложения их в рискованные активы, такие как кредитно-дефолтные свопы. Однако Даймон не был полностью осведомлен о рисках, которые CIO брали на себя по его приказу.

2006 г.Даймон назначает на должность главы лондонской команды трейдеров Ахиллеса Маркиса

Маркис подтолкнул отдел CIO к участию в более рискованных инвестициях, связанных с корпоративным и инвестиционным долгом. Он также отказался от процедур риск-менеджмента, в рамках которых CIO должны были закрывать позицию, если убытки превысили $20 млн.

2006-2011 гг.баланс JPMorgan разбух, увеличившись более чем в 4 раза

Стратегия Даймона по созданию "центра прибыли" из отдела CIO изначально оказалась весьма успешной. Объем средств под их управлением вырос в 4 раза, до недавнего времени они управляли $360 млрд.

В 2010 г. $5 млрд прибыли отдела CIO составляло 25% от общей прибыли JP Morgan за год. Однако, чем успешнее работал отдел, тем меньше внимания уделял ему Даймон.

Октябрь, 2011 г.банк покидает казначей Джозеф Бонокор, о его уходе стало известно только в марте этого года

Казначей Джозеф Бонокор отвечал за ежедневный мониторинг баланса банка, уровня достаточности капитала, уровня ликвидности. Когда он покинул банк в октябре прошлого года, о его уходе долгое время не сообщалось в СМИ. В его отсутствие руководители различных подразделений о текущем состоянии дел докладывали непосредственно финансовому директору.

Февраль, 2012 г. - Боаз Вайнштейн (Boaz Weinstein), бывший трейдер из "Дойче банка", а ныне управляющий хедж-фонда Saba Capital Management, предложил новую инвестиционную идею: покупка 10-летних CDS инвестиционного уровня.

Этой рекомендацией воспользовались в JPMorgan, фактически эта стратегия и стала причиной убытков.

5 апреля, 2012 г.Bloomberg раскрывает имя Лондонского кита, которым оказывается сотрудник JP Morgan Бруно Иксил.

Позиции Бруно Иксила были настолько велики, что он мог с легкостью влиять на котировки на кредитных рынках с оборотом в $10 трлн. Именно из-за этого его и прозвали Лондонским китом, чуть позже Волдемортом.

СМИ стало известно о крупных позициях. Агентство Bloomberg сообщило, что трейдер лондонского подразделения приобрел слишком большое количество кредитных свопов на бумаги, качество которых оказалось хуже, чем ожидали аналитики банка.

Распространение этой информации позволило хедж-фондам и другим игрокам воспользоваться положением и сыграть против позиций банка.

Многие аналитические агентства высказали мнение, что хедж-фонды и другие страховые институты получили огромные прибыли от торговых потерь JPMorgan. Wall Street Journal рассчитал, что BlueMountain Capital Management LLC и BlueCrest Capital Management LP заработали около $30 млн каждый после провала трейдеров JPMorgan Chase.

9 апреля 2012 г.руководство банка обсуждает вопрос о Лондонском ките.

Директор по инвестициям (CIO) Инна Дрю в рамках совещания сообщила, что банк занял как "бычью", так и "медвежью" позиции на рынке, а хедж-фонды пытаются "играть" банк. Однако она также заявила, что справится с ситуацией.

13 апреля, 2012 г. - JPMorgan публикует позитивные результаты за I квартал. Даймон называет ситуацию вокруг Лондонского кита "бурей в стакане".

Конец апреля - начало мая - в главном офисе JPMorgan впервые стали говорить о крупных потерях.

Позиции банка начали приносить убытки, на первом этапе были зафиксированы потери объемом около $100 млн.

Потери были спровоцированы позицией по 9-летним кредитно-дефолтным свопам на "голубые фишки" американского рынка, которые сформировал Бруно Иксил. Фактически трейдер не смог справиться со сложной позицией.

27-30 апреля, 2012 г. - банк откладывает публикацию отчетности.

По информации СМИ, Даймон заявляет руководителям подразделений, что они не будут публиковать отчетность, пока сами не проанализируют ситуацию.

В главном офисе банка создается "командный центр", где собирают всех членов команды CIO для оценки потерь.

В тот момент как Даймон понимает всю тяжесть ситуации, он сообщает о своем плохом самочувствии.

10 маяJPMorgan публикует информацию и анонсирует незапланированную телеконференцию.

В рамках телеконференции Даймон рассказывает о потерях банка.

www.vestifinance.ru/articles/11709

Убытки JPMorgan от ошибки трейдера достигнут $9 млрд

28.06.2012

Старая история с так называемой ошибкой трейдера американского инвестиционного банка JPMorgan Chase получила сегодня свое логическое продолжение.

По данным информированных источников, пожелавших остаться неизвестными, совокупные убытки финансовой корпорации от неприятного инцидента, имевшего место в начале мая нынешнего года, в действительности рискуют оказаться куда выше, чем можно было себе представить. На сегодняшний день речь идет не о $2 млрд, заявленных изначально, и не о тех $3 млрд, о которых стало известно месяц спустя. Реальный масштаб катастрофы оценивается в $9 млрд, то есть в сумму, превышающую первоначальные оценки в 4,5 раза.

Лондонский трейдер Бруно Иксил из британского подразделения JPMorgan, который стал очередным антигероем финансового мира, уже долгое время не дает покоя исполнительному директору корпорации Джеймсу Даймону. Глава банка неоднократно заявлял о том, что сумма потерь рискует оказаться выше, чем предполагалось. Но едва ли Даймону могла придти в голову мысль, что убытки компании из-за одного рискового игрока окажутся вдвое больше ВВП африканской Республики Нигер.

Теперь же в JPMorgan Chase категорически отказываются комментировать появившуюся в СМИ информацию. Ни в пресс-службе, ни в руководстве банковского гиганта, как и положено, не стали обсуждать "рыночные слухи". Тем не менее потеря $9 млрд, в том случае, если это окажется правдой, может сильно ударить по имиджу как самого JPMorgan, так и всего банковского сектора США. Накануне акции банка выросли на 3%, котировки постепенно восстанавливаются после майского провала. Всего за один весенний месяц котировки JPMorgan провалились на 26,3% как раз из-за новостей об убытках в $2 млрд. Остается только догадываться, чем обернется для JPMorgan новый виток старой истории.

Тем не менее в самом банке ликвидируют открытие Иксилом позиции куда быстрее, чем ожидалось. После того как "служба зачистки" оценила количество убыточных операций, которые запустил Лондонский кит, речь шла о полной ликвидации открытых им позиций лишь к началу следующего года. Однако всего за полтора месяца удалось выйти более чем из половины всех открытых операций. Таким образом, еще до конца 2012 г. удастся полностью устранить указанные позиции на рынке кредитных деривативов.

Имидж банков под ударом

В любом случае новости о новых потерях лишь подстегнут американские власти к новому витку давления на финансовый сектор. В середине июня Даймон отчитывался перед сенатом за события в компании и заявил, что правило Волкера могло бы предотвратить потери JPMorgan. Теперь же у регуляторов появилось еще больше аргументов за скорейшее введение закона в действие. Закон Додда-Франка, который также именуется правилом Волкера, подразумевает запрет торговли финансовыми институтами на собственные средства, правда разрешает хеджирование.

"Я думаю, достаточно сложно отделить торговлю на собственные деньги от хеджирования. Если вы вникните в тонкости нашей работы, то увидите, что по сути это одно и то же. Каждый кредит, который мы выдаем, - это собственные средства. И мы их можем потерять в точности так же, как и вложения в трежерис. Поэтому я не вижу различий. Конечно, я понимаю, что правило Волкера нацелено на сокращение той деятельности банков, которое может привести к их банкротству. Я думаю, что вопрос только в деталях закона, а в целом он сыграет на благо наших рынков капитала", - говорит Даймон.

Как бы там ни было, но подходящий к концу II квартал рискует обернуться для JPMorgan слабым отчетом. Инвестподразделение компании, как ожидается, отчитается об убытке в $4,2 млрд. В результате этого квартальная прибыль всего банка может оказаться на 30% меньше относительно ожиданий экспертов, которые прогнозировали $0,93 на акцию, и составит $0,65 на акцию.

Кстати, многие аналитики уверены в том, что хедж-фонды и другие страховые институты получили огромные прибыли от торговых потерь JPMorgan. Wall Street Journal рассчитал, что BlueMountain Capital Management LLC и BlueCrest Capital Management LP заработали около $30 млн каждый после провала JPMorgan Chase.

http://www.vestifinance.ru/articles/13547

Интересная статья? Поделись ей с другими:

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

Материальное оружие -Экономическое

Список видео